Fehler bei IBAN und Zahlungsdaten

Eine Bankverbindung, Zahlungsart oder Zahlungsreferenz fehlt, ist ungültig oder passt nicht zum angegebenen Zahlungsprozess.

• IBAN enthält Leerzeichen oder Tippfehler.
• Zahlungsart ist nicht passend codiert.
• PayPal, SEPA, Überweisung und Lastschrift werden vermischt.
• Rechnungsstellerdaten und Zahlungsempfänger stimmen nicht zusammen.

Prüfen Sie Zahlungsart, Zahlungsempfänger und Bankdaten als zusammengehörige Gruppe. Danach sollten Stammdaten korrigiert und nicht nur einzelne Rechnungen angepasst werden.

IBAN- und Zahlungsdatenfehler betreffen nicht nur Validierung. Sie können Zahlungsläufe stoppen, Vier-Augen-Prüfungen auslösen oder Rückfragen beim Lieferanten verursachen. Eine formal plausible IBAN reicht außerdem nicht immer aus, wenn Zahlungsempfänger, Verkäufer und vereinbarter Zahlweg nicht zusammenpassen.

Gerade bei abweichenden Zahlungsempfängern, Konzernstrukturen, Factoring oder SEPA-Lastschrift muss der Empfänger erkennen können, wer bezahlt werden soll und welche Zahlungsart gemeint ist. Deshalb sollte die Prüfung nicht bei der Zeichenfolge der IBAN enden.

• Validierungsfehler und betroffene Zahlungsfelder im Bericht markieren.
• IBAN, Zahlungsart, Zahlungsempfänger und Zahlungsreferenz gemeinsam prüfen.
• Bei abweichendem Zahlungsempfänger fachliche Grundlage klären.
• Stammdaten oder ERP-Zahlweg korrigieren, nicht nur die einzelne XML-Datei.
• Eine neue Rechnung exportieren und, falls relevant, aus Zahlungslauf-Sicht testen.

Ein Lieferant ist in den Stammdaten mit alter IBAN gepflegt. Eine einzelne Rechnung wird manuell mit neuer Bankverbindung korrigiert und validiert danach. Bei der nächsten Rechnung tritt derselbe Fehler wieder auf, weil die Datenquelle unverändert ist. Die nachhaltige Korrektur liegt im Lieferantenstamm und im Export des Zahlungsempfängers, nicht in der Einzeldatei.